• Suiza ocupa el primer lugar, destronando a Noruega después de haber mantenido la
primera posición en el índice durante los últimos dos años.
• El Reino Unido y Alemania han subido en el ranking, mientras que Francia y Estados
Unidos han bajado uno y dos lugares respectivamente.
• Los países en el top diez tienden a ser multifacéticos y a desempeñarse bien en todos
los subíndices. Sin embargo, Suiza es el único país que se ubica en el top diez en los
cuatro subíndices por segundo año consecutivo.
• Aunque las condiciones de seguridad de jubilación siguen siendo altas, los individuos
sienten cada vez más la presión de financiar su propia jubilación.
10 de septiembre de 2024 – Las condiciones de jubilación se mantienen estables este año,
después de que el índice del año pasado mostrara que casi todos los países desarrollados
mejoraron su puntuación en seguridad de jubilación, según Natixis Investment Managers
(Natixis IM). Los países con mejor desempeño en el Índice Global de Jubilación (GRI, por sus
siglas en inglés) anual de Natixis IM han mostrado clasificaciones más consistentes en todos
los subíndices, lo que refleja una perspectiva global de jubilación más estable. La lista de los
países que se encuentran entre los 10 primeros del índice se ha mantenido igual durante dos
años consecutivos. Sin embargo, las personas sienten la presión a medida que más personas
se dan cuenta de que están por su cuenta cuando se trata de financiar ingresos para su vida
posterior.
En el índice de este año, Suiza ha desplazado a Noruega del primer lugar con una puntuación
total del 82%, lo que coloca a Noruega (81%) en el segundo lugar. Sin embargo, los países
del top 10 se mantienen sin cambios, con Islandia (3o), Irlanda (4o) y Australia (7o) manteniendo
sus posiciones. Alemania y Dinamarca suben un puesto respecto al año pasado, ocupando
los puestos 8o y 9o, mientras que los Países Bajos superan a Luxemburgo en el 5o lugar,
empujando a Luxemburgo al 6o lugar en el proceso. Nueva Zelanda, sin embargo, presenta el
cambio más significativo entre los países con mejor desempeño, descendiendo dos lugares al
10o puesto general.
Creado en colaboración con Core Data Research, el GRI ofrece un punto de referencia global
que incorpora una amplia variedad de factores esenciales para que las personas disfruten de
una jubilación saludable y segura. Estos incluyen factores financieros importantes, así como
consideraciones como el acceso y costo de la atención médica, las condiciones climáticas, el
estado de la gobernanza y la felicidad general de la población. Las clasificaciones del GRI son
relativas, no absolutas, y se basan en un agregado de puntuaciones medias del 0% al 100%
para 18 medidas de desempeño en cada uno de sus cuatro subíndices: Finanzas en la
Jubilación, Bienestar Material, Salud y Calidad de Vida, que se combinan para proporcionar
una imagen global del entorno para los jubilados.
Colombia ocupa el puesto 43 en las clasificaciones del GRI de este año, bajando dos
posiciones desde el puesto 41 en 2023. Su puntuación general cae del 37% al 33% año tras
año. Colombia muestra un aumento en dos de los cuatro subíndices: Salud y Calidad de Vida.
La puntuación del país en el subíndice de Finanzas en la Jubilación disminuye ligeramente,
con una mayor caída en el subíndice de Bienestar Material.
El ranking nacional general en Salud se mantiene en el puesto 40, pero su puntuación ha
mejorado en dos puntos porcentuales en comparación con el año pasado. Este aumento se
debe a una subida de tres puntos porcentuales en la puntuación de gasto en salud per cápita,
mientras que las clasificaciones para la esperanza de vida y el gasto en salud asegurada se
han mantenido estables. A pesar de un desempeño más débil en la esperanza de vida y el
gasto en salud per cápita dentro del GRI, Colombia se destaca en el gasto en salud asegurada,
ocupando el puesto 14 con una puntuación casi perfecta del 94%.
El subíndice de Finanzas en la Jubilación sigue siendo la categoría con mejor desempeño de
Colombia en términos de puntuación general, aunque ha caído cuatro puestos, del 26 al 30
en comparación con el año pasado. A pesar de una disminución en el desempeño general de
este subíndice, Colombia se mantiene entre los diez primeros en tres de los siete indicadores:
tasas de interés (3o), dependencia en la vejez (4o) y presión fiscal (4o). A pesar de una mejora
de dieciocho puntos porcentuales en el indicador de inflación, el país cae ocho posiciones, lo
que refleja los avances competitivos de otros países en esta área.
La puntuación de bienestar material de Colombia ha disminuido en cinco puntos porcentuales,
impulsada por descensos en los indicadores de desempleo y desigualdad de ingresos. El
indicador de ingresos per cápita ha aumentado ligeramente año tras año, pero no es suficiente
para contrarrestar el progreso de otros países en este indicador, dejando a Colombia en el
puesto 42.
Por lo tanto, el ranking nacional en el subíndice de Calidad de Vida se mantiene estable en el
puesto 39 a nivel general, a pesar de un aumento de un punto porcentual en la puntuación,
alcanzando el 58%. Las puntuaciones del país se mantienen consistentes en todos los
aspectos de este subíndice, excepto en el indicador de Felicidad, donde Colombia registra un
aumento de tres puntos porcentuales en comparación con el año anterior. Colombia mantiene
su posición de liderazgo en el indicador de factores ambientales (1o) con una puntuación del
84%, gracias a su impresionante logro en energía renovable, produciendo alrededor del 75%
de su electricidad a partir de fuentes renovables, más del doble del promedio global y
significativamente más alto que el 60% de América Latina y el Caribe.
Con respecto a los resultados de este año, José Luis León, jefe de Colombia y Perú para
Natixis Investment Managers, declaró: “Es alentador ver un conjunto de resultados
consistentes en el índice de este año, aunque aún queda espacio para mejorar en la mayoría
de los casos, ya que Suiza es el único país que ocupa un lugar en el top ten en los cuatro
subíndices por segundo año consecutivo. El desempeño de Colombia en las clasificaciones
del GRI refleja tanto el progreso como los desafíos en su enfoque hacia la sostenibilidad y la
calidad de vida. Aunque ha habido una leve disminución en el ranking general, los avances en
salud y calidad de vida subrayan un compromiso consistente con el bienestar de la población.
La destacada posición de Colombia en el subíndice de Finanzas en la Jubilación, así como su
liderazgo en el gasto en salud asegurada, demuestran la resiliencia del país en áreas clave, a
pesar de un entorno global cada vez más competitivo.”
Una visión global del Índice 2024
• Suiza, que encabeza el GRI de este año, cuenta con una puntuación perfecta en el
indicador de desempleo, lo que refleja la impresionante tasa de participación laboral
del país.
• Islandia mantiene su tercera posición por segundo año consecutivo, a pesar de
experimentar descensos en la mayoría de los subíndices. En particular, Islandia vio
caer su clasificación en Salud en siete lugares (fuera del top 10 hasta el 11o), incluso
después de aumentar ligeramente su puntuación.
• Noruega ha visto un descenso tanto en el subíndice de Bienestar Material, del 1o al
6o lugar, como en el de Finanzas y Jubilación, cayendo fuera del top 10 en ese
subíndice para terminar en el puesto 12, debido a disminuciones en los indicadores
de presión fiscal, dependencia en la vejez y gobernanza.
• Luxemburgo sube cuatro puntos porcentuales para alcanzar el primer lugar en el
subíndice de Salud, impulsado por un aumento en su puntuación de esperanza de
vida, superando a Noruega, que anteriormente ocupaba el primer puesto.
• Eslovenia y Bélgica suben cuatro puestos en la clasificación cada una, con Bélgica
ascendiendo al puesto 15 desde el 19, y Eslovenia quedándose justo fuera del top 10
al subir al 11o desde el 15o.
• Irlanda ocupa el primer lugar en el subíndice de Finanzas en la Jubilación, después
de mejorar su puntuación en un punto porcentual hasta el 74%, debido a la reducción
constante de la deuda gubernamental.
• El Reino Unido sube dos posiciones en el GRI de este año, alcanzando el puesto 14
debido a mejoras en el subíndice de Salud, mientras que las puntuaciones en los
subíndices restantes se mantuvieron sin cambios.
Las personas creen cada vez más que la seguridad en la jubilación es su propia
responsabilidad a pesar de las perspectivas generalmente positivas para la seguridad de
jubilación global. Los resultados de la encuesta global de largo plazo de Natixis dirigida a
inversionistas individuales muestran que el número de personas que creen que es cada vez
más su responsabilidad financiar su propia jubilación, en lugar de depender de pensiones
públicas y privadas, creció del 67% al 81% entre 2015 y 2023. Además, el número de personas
que creen que necesitarán un milagro para lograr seguridad en la jubilación aumentó del 40%
en 2021 al 45% en 2023.
Uno de cada cinco inversionistas (19%) afirma que, incluso si ahorraran un millón de dólares,
no podrían permitirse jubilarse, incluyendo el 18% de aquellos que ya han acumulado un millón
de dólares.
Los cuatro riesgos clave que enfrentan las personas hoy en día:
• Tasas de interés: Aunque las tasas bajas habían sido un riesgo clave para los
jubilados durante más de 15 años después de la crisis financiera global, el entorno
actual de tasas más altas presenta nuevos riesgos. Con más de 6 billones de dólares
invertidos en fondos del mercado monetario, certificados de depósito y otros
instrumentos similares, deben ser conscientes de cómo la actual "trampa de efectivo"
podría impedirles cumplir con su necesidad de una fuente de ingresos sostenible a
largo plazo.
• Inflación: Lo peor puede haber pasado a medida que la inflación retrocede
lentamente hacia los objetivos de los bancos centrales, pero el aumento de precios
posterior a la pandemia ha servido como un recordatorio de cuán rápida y severa
puede ser la inflación. Ahora que el 83% de los inversionistas dicen que los eventos
recientes les han recordado la gran amenaza que la inflación representa para la
seguridad de su jubilación, los inversionistas necesitarán actuar en consecuencia para
asegurarse de estar preparados para cualquier nuevo episodio en el futuro.
• Deuda pública: La deuda pública en los países de la OCDE se ha más que duplicado
en el primer cuarto del siglo XXI, ya que los responsables políticos primero lidiaron
con la crisis financiera global y luego con la pandemia mundial. Aunque las medidas
fueron necesarias para evitar un colapso económico a corto plazo, los responsables
políticos no tienen más opción que pagar la deuda a largo plazo. Un número creciente
de personas está preocupado de que se les pida que asuman la carga, lo que
resultaría en recortes en los beneficios públicos de jubilación, que son la piedra
angular de sus planes de jubilación.
• Nosotros mismos: Una jubilación segura es un viaje, no un destino. El éxito requiere
expectativas realistas y un compromiso significativo por parte de las personas.
Aunque muchos pueden apreciar este concepto, no todos los inversionistas
establecen suposiciones razonables y metas realistas. Los resultados de la encuesta
de inversionistas de Natixis muestran que los inversionistas no tienen una visión
consistente de lo que se necesita para tener éxito.
Para ver y descargar una copia completa del informe, por favor visite im.natixis.com/en-
intl/insights/investor-sentiment/2024/global-retirement-index.
Notas para los editores
* La Encuesta Global de Inversionistas Individuales 2023 de Natixis Investment Managers fue
realizada por CoreData Research en febrero y marzo de 2023. La encuesta incluyó a 8,550
inversionistas individuales de 23 países y regiones, incluyendo Asia, Europa, América Latina
y América del Norte.
Metodología
El Índice Global de Jubilación evalúa los factores que influyen en la seguridad de la jubilación
en 44 países donde la jubilación es un problema social y económico apremiante. Fue
compilado por Natixis Investment Managers con el apoyo de CoreData Research. El índice
incluye las economías avanzadas del Fondo Monetario Internacional (FMI), los miembros de
la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE) y los países BRIC
(Brasil, Rusia, India y China). Los investigadores calcularon una puntuación media en cada
categoría y combinaron las puntuaciones de las categorías para obtener una clasificación
general final de las 44 naciones estudiadas. El análisis del GRI se llevó a cabo entre junio y
septiembre de 2024.
1 Cerulli Quantitative Update: Global Markets 2023 clasificó a Natixis Investment Managers como el 17o gestor de
activos más grande del mundo según los activos bajo gestión al 31 de diciembre de 2022.
2 Los activos bajo gestión ("AUM") de las entidades afiliadas actuales, medidos al 31 de marzo de 2024, son de
$1,321.9 mil millones (€1,224.9 mil millones). Los AUM, tal como se informan, pueden incluir activos nominales,
activos administrados, activos brutos, activos de entidades afiliadas con participación minoritaria y otros tipos de AUM
no regulatorios gestionados o administrados por empresas afiliadas a Natixis Investment Managers.
Acerca del Centro de Información para Inversores de Natixis
El Centro de Información para Inversores de Natixis es una iniciativa de investigación global
centrada en los temas críticos que están moldeando el panorama de inversiones actual. El
Centro examina el sentimiento y comportamiento, las perspectivas y tendencias del mercado,
y las percepciones de riesgo de los inversores institucionales, profesionales financieros e
individuos de todo el mundo. Nuestro objetivo es fomentar una discusión más sustantiva de
los temas con una visión de 360° de los mercados y un análisis perspicaz de las tendencias
de inversión.
Sobre Natixis Investment Managers
El enfoque de múltiples afiliados de Natixis Investment Managers conecta a los clientes con el
pensamiento independiente y la experiencia especializada de más de 15 gestores activos.
Clasificada entre las mayores gestoras de activos del mundo con más de $1.3 billones en
activos bajo gestión (€1.2 billones), Natixis Investment Managers ofrece una amplia gama de
soluciones en diversas clases de activos, estilos y vehículos, incluyendo estrategias y
productos innovadores de medio ambiente, sociales y de gobernanza (ESG) dedicados a
promover las finanzas sostenibles. La firma se asocia con los clientes para comprender sus
necesidades únicas y proporcionar conocimientos y soluciones de inversión adaptadas a sus
objetivos a largo plazo.
Con sede en París y Boston, Natixis Investment Managers forma parte de la división de
Servicios Financieros Globales del Groupe BPCE, el segundo grupo bancario más grande de
Francia a través de las redes minoristas Banque Populaire y Caisse d’Epargne. Las firmas de
gestión de inversiones afiliadas a Natixis Investment Managers incluyen AEW; DNCA
Investments; Dorval Asset Management; Flexstone Partners; Gateway Investment Advisers;
Harris | Oakmark; Investors Mutual Limited; Loomis, Sayles & Company; Mirova; MV Credit;
Naxicap Partners; Ossiam; Ostrum Asset Management; Seventure Partners; Thematics Asset
Management; Vauban Infrastructure Partners; Vaughan Nelson Investment Management; y
WCM Investment Management. Además, se ofrecen soluciones de inversión a través de
Natixis Investment Managers Solutions y Natixis Advisors, LLC. No todas las ofertas están
disponibles en todas las jurisdicciones. Para obtener información adicional, visita el sitio web
de Natixis Investment Managers en im.natixis.com | LinkedIn: linkedin.com/company/natixis-
investment-managers.
Los grupos de distribución y servicios de Natixis Investment Managers incluyen Natixis
Distribution, LLC, un corredor de bolsa de propósito limitado y el distribuidor de varias
compañías de inversión registradas en EE. UU. para las cuales los servicios de asesoría son
proporcionados por firmas afiliadas de Natixis Investment Managers, Natixis Investment
Managers S.A. (Luxemburgo), Natixis Investment Managers International (Francia) y sus
entidades afiliadas de distribución y servicios en Europa y Asia.
1 Los encuestados clasificados por Investment & Pensions Europe/Top 500 Asset Managers 2024
clasificaron a Natixis Investment Managers como el 19o gestor de activos más grande del mundo según
los activos bajo gestión al 31 de diciembre de 2023.
2 Los activos bajo gestión (“AUM”) de las entidades afiliadas actuales, medidos al 30 de junio de 2024,
son $1,320.8 mil millones (€1,232.3 mil millones). Los AUM, según se informa, pueden incluir activos
nominales, activos gestionados, activos brutos, activos de entidades afiliadas de propiedad minoritaria y
otros tipos de AUM no regulatorios gestionados o administrados por firmas afiliadas a Natixis Investment
Managers.
3 Una marca de DNCA Finance.
Fuente de redacción: Dattis